В РФ выпущен первый шариатский цифровой актив

Резидент особой экономической зоны «Иннополис» в Татарстане IT-корпорация «Универсальный блокчейн» выпустил на платформе оператора информационной системы «Мастерчейн» так называемый цифровой сукук объёмом 1 млн руб. Об этом «Ведомостям» рассказал полномочный представитель компании-эмитента Марат Хафизов. Это первый в России выпуск цифрового финансового актива (ЦФА), который соответствует принципам шариата. Инвестора участники сделки не раскрывают.

Сукук — это исламский финансовый сертификат, который в некоторой степени похож на облигации. Отличие в том, что облигация – это заёмные средства, а сукук – это, если очень упрощённо, доля в бизнесе или бизнес-проекте. Один из основных принципов исламского банкинга заключается в том, что нельзя привлекать «деньги в рост», т. е. обещать инвестору заработок с процентных доходов. Держатель как классического, так и цифрового сукука может получать только прямые доходы от операционной деятельности проекта.

Организатором выпуска выступила компания «Мы объединяем технологии», у которой есть заключение о соответствии выпуска ЦФА стандартам AAOIFI (бухгалтерская и аудиторская организация для исламских финансовых учреждений). В заключении сказано, что привлечённые средства пойдут на финансирование разработки платформы Digital Rank — экспертной площадки, которая с помощью искусственного интеллекта (ИИ) будет формировать т.н. рэнкинг цифровых активов и выпускающих их компаний. От момента привлечения средств до запуска платформы пройдёт 24 месяца. Погашение ЦФА — через 900 дней.

При погашении сукука сумма на счёте исламского финансирования (банковский счёт, на который поступают и средства инвестора, и прибыль от операционной деятельности проекта) делится пополам: 50% остаётся эмитенту, 50% идёт инвестору. То есть если инвестор вкладывает 1 млн руб., то при погашении проект должен заработать минимум 2 млн руб., чтобы инвестор смог вернуть вложенные средства в полном объёме.

Эксперимент по исламскому финансированию стартовал 1 сентября 2023 года и продлится до 1 сентября 2025 года. Участвуют четыре региона: Башкирия, Татарстан, Чечня и Дагестан.

Как отмечает Хафизов, создание ЦФА в форме исламского сукука в России привлекает интерес со стороны стран Ближнего Востока благодаря совместимости с принципами шариата и потенциалу для диверсификации инвестиционного портфеля.

По материалам «Ведомостей», НТВ