Минфин внес в правительство законопроект о регулировании криптовалют

Минфин направил в правительство РФ проект федерального закона «О цифровой валюте», который законодательно прописывает нормы концепции регулирования криптовалютного рынка в РФ, утверждённой ранее правительством.

Как следует из материалов, размещенных на сайте Минфина, при успешном прохождении тестирования граждане смогут вкладывать средства в цифровые валюты в объеме до 600 тыс. рублей ежегодно. Если тестирование не пройдено, то предельный размер вложений будет ограничен 50 тыс. рублей. «Квалифицированные инвесторы и юридические лица будут совершать операции без ограничений», – говорится в материалах.

Использование цифровых валют в качестве средства платежа на территории РФ будет по-прежнему запрещено. В рамках предлагаемого регулирования цифровые валюты рассматриваются исключительно в качестве инструмента для инвестиций, подчеркивается в сообщении.

Законопроект прописывает требования к криптовалютным биржам и обменникам. Для этого будет создан специальный реестр операторов. Требования касаются корпоративного управления, составления отчетности, хранения информации, внутреннего контроля и аудита, системы управления рисками и размера собственных средств. «Деятельность таких компаний будет лицензироваться и контролироваться уполномоченным органом, определенным правительством. Иностранные криптовалютные биржи для получения лицензии должны будут зарегистрироваться в России», – говорится в сообщении.

Операции с покупкой или продажей криптовалюты будут возможны только при условии проведения идентификации клиента. Ввод и вывод криптовалюты от клиента оператору и наоборот будут возможны только через банки с использованием банковского счета.

«Таким образом, идентификация клиентов будет проводиться как операторами при приеме клиентов на обслуживание, так и банками при открытии банковского счета. Операторы, как и банки, будут обязаны осуществлять комплаенс-процедуры и информировать Росфинмониторинг о выявленных подозрительных операциях», – поясняют в министерстве.

Биржи будут обязаны информировать граждан о высоких рисках, связанных с приобретением цифровых валют.

В сообщении также говорится, что для сохранности денежных средств клиентов для криптобирж вводится режим номинального счета, на котором будут находиться денежные средства участников торгов. Биржи и обменники будут обязаны вести реестры с указанием адресов-идентификаторов каждого обладателя цифровых валют. Также они будут обязаны отделять в информационной системе цифровую валюту, принадлежащую им, от цифровой валюты участников торгов.

На криптовалюту граждан и компаний не может быть распространенно взыскание по долгам оператора торговой платформы.

Минфин также предложил закрепить определение цифрового майнинга как деятельности, направленной на получение криптовалюты.

На прошлой неделе свою версию законопроекта о регулировании криптовалютного рынка представил Центробанк. Он намного жестче документа, разработанного Минфином: в частности, регулятор предлагает запретить в России майнинг криптовалют, организацию их обращения и даже распространение информации об этом. Также проект запрещает банкам и другим участникам финансового рынка владеть частными цифровыми валютами. Банки также должны будут блокировать переводы денежных средств с помощью платежных карт или электронных кошельков, если есть сведения, что перевод связан с криптовалютами. За нарушение ЦБ предлагает ввести административные штрафы – для физических лиц от 300 тыс. до 500 тыс. руб.; для юридических – от 700 тыс. до 1 млн руб.

Дискуссия о вариантах регулирования криптовалют активизировалась, после того, как ЦБ в январе выпустил доклад с предложением о запрете оборота цифровых валют. Центробанк заявил, что они используются в основном для ухода от требований по противодействию отмыванию денег или для финансирования терроризма. Но Минфин выступил против жесткого подхода. В конце января Владимир Путин попросил Минфин и ЦБ прийти к единому мнению по регулированию криптовалют.

На прошлой неделе глава Минфина Антон Силуанов признал, что пока договориться с ЦБ ведомству не удалось. «Думаю, что нам сложно будет достичь такого понимания, но мы стараемся. И Центральный банк [готов] находить какие-то точки сближения. По тем позициям, по которым у нас однозначно есть разногласия, будем пытаться регулировать в соответствии с действующими порядками», – сказал министр.

В сообщении Минфина о подготовленном законопроекте говорится, что «полученные предложения Банка России будут учтены при дальнейшей работе над законопроектом в части, не противоречащей подходам Минфина России».

По материалам «Интерфакса», РБК, газеты «Комммерсант»