Центробанк хочет усилить контроль за открытием мигрантами счетов в банках

Банк России совместно с Росфинмониторингом работает над созданием механизма для кредитных организаций, который позволил бы улучшить идентификацию физлиц-нерезидентов при открытии ими счетов.

Как передаёт РБК, власти решили взяться за дропперов или дропов— так называют людей, которые предоставляют свои карты для обналичивания денег или совершения переводов нелегальному бизнесу: онлайн-казино, пиратским сайтам или криптообменникам. Причём если одни делают это намеренно, то другие иногда даже не подозревают, в каких целях используют их счета.

«Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25%. Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на чёрном рынке всего за 10 тыс. руб. Сейчас мы совместно с Росфинмониторингом и другими коллегами прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию. Поскольку паспорт гражданина РФ по базе МВД проверить можно, а для проверки паспорта нерезидента нет таких возможностей», — рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Всего сейчас Центробанку известны данные почти 700 000 дропперов.

В Росфинмониторинге подтвердили, что банкам бывает сложно подтвердить подлинность документов иностранцев, что обусловлено «отсутствием информационных систем, доступных финансовым организациям, в которых бы содержалась соответствующая информация». В ведомстве предложили два возможных решения: создание единого документа для удостоверения личности иностранцев в РФ или предоставление банкам доступа к базе миграционного учёта.

По материалам РБК, НТВ, «Ъ»