В России вступил в силу закон о блокировке банковских карт

С сегодняшнего дня в России начал действовать федеральный закон, который обязывает банки блокировать карты клиентов на срок до двух дней в том случае, если операции по ним покажутся им сомнительными. Предполагается, что новые правила помогут защитить россиян от действий мошенников.

В первую очередь речь идёт о временной блокировке отдельной операции, но в целом банки вправе временно заблокировать и саму карту. Если это произошло, сотрудники банка обязаны сразу связаться с её владельцем, сообщить о блокировке и попросить подтвердить совершение операции. Как только подтверждение будет получено, блокировку тут же снимут и средства со счёта спишут. Но если выяснится, что владелец карты об операции ничего не знал, она будет отклонена. Если же связаться с держателем карты для подтверждения не получится, блокировку всё равно снимут и средства переведут, но только через два рабочих дня.

Для юридических лиц сроки будут несколько увеличены. При этом они смогут вернуть средства даже после того, как произошло списание. Для этого нужно будет обратиться в банк и указать на несанкционированное списание средств, после чего банк должен связаться с банком-получателем. Зачисление средств на другой счёт будет заморожено на пять дней, за это время получатель платежа должен будет предоставить документы, подтверждающие, что деньги перечислены ему законно.

Пока банки не обязаны сообщать в полицию или налоговую о сомнительных операциях, только в Центробанк, где уже разработан общий для всех перечень критериев сомнительных переводов. Как ранее поясняли представители регулятора, в категорию подозрительных подпадают операции по переводу средств со счёта юрлица на множество счетов физлиц в других регионах, а также операции с «нестандартным» назначением платежа и не свойственное конкретному клиенту финансовое поведение (например, снятие крупной суммы наличных).

По материалам МК, «Известий», «КП»

Материалы по теме:

• Путин разрешил блокировать банковские карты россиян