РБК: ЦБ выявил схему отмывания денег с помощью инвестиционных монет

Банк России выявил признаки отмывания денег с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, передаёт РБК со ссылкой на представителя Центробанка.

По его словам, отдельные операции с монетами «носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств».

«В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлечённости клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе "Знай своего клиента"», — объяснили в регуляторе.

Как выглядит схема, рассказали в консалтинговой компании ФБК. Организация, которой необходимо обналичить деньги, перечисляет определённую сумму фиктивной компании — за оплату работ, услуг, товаров. Далее деньги уходят реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет. После этого проходит несколько перепродаж монет между посредниками, и в конечном итоге монеты продаются банку подставными физлицами и полученные денежные средства обналичиваются. Обычно объём таких операций составляет 10–25 млн рублей.

ЦБ выпускает инвестиционные монеты из драгоценных металлов с 1996 года. Их чеканят монетные дворы в Москве и Санкт-Петербурге, продажа осуществляется через банки, но монеты также можно заложить в ломбард или продать с рук. Популярность монет выросла после того, как весной 2022 года в России отменили НДС и для золотых и серебряных слитков. Если драгметаллы дорожают, монета даёт инвестиционный доход. Однако стоимость обратного выкупа монет кредитные организации определяют самостоятельно.

Самая популярная инвестиционная монета — «Георгий Победоносец» из золота номиналом 50 рублей. За всё время её существования с 2006 по 2022 год Центробанк выпустил 6,2 млн штук.

По материалам РБК, НТВ, Forbes